保険代理店のためのオールインワンCRM
保険代理店の顧客管理は、
これひとつで完成。
顧客・契約・満期更改・募集記録・商談・LINE配信・レポート・AIアシスト。保険代理店の日々の業務に必要な機能を、hoshu（ホシュ）はひとつにまとめました。比較推奨販売の新ルールへの対応も支援し、募集人が増えても月額は変わりません。
IT導入補助金2026 登録ITツールITツール登録番号 DL07-0044088（竹プラン）
PROBLEM
こんなお悩みありませんか？
顧客と契約の情報が
システムごとにバラバラ。
同じ人を何度も転記している
満期も商談の進み具合も
担当者の頭の中にあって、
会社として見えない
2028年の比較推奨販売に
記録の自信がない。
人数課金で費用も重い
このような問題を
hoshuが解決します
FEATURES
サービスの特徴
FEATURES - 01
改正法に沿った
募集記録
権限明示→意向把握→同種判定→選別・推奨→説明→合致確認を1本の流れで記録。推奨商品群を持たない設計で、2028年3月施行の比較推奨販売に対応します。推奨理由書はそのまま交付でき、高額・特定契約は上長承認を経てから合致確認に進みます。
FEATURES - 02
契約を落とさない
名寄せと顧客360
カナ・漢字・表記ゆれ・旧姓・法人名を吸収して同一人物にまとめます。家族・法人・紹介者の関係、ライフイベント、必要保障額の試算、保全手続き、コメント、代理店独自のカスタム項目まで、顧客のすべてを1画面に。
FEATURES - 03
満期更改と
商談パイプライン
満期到来契約を自動で取り込み、未着手から更改済までのステージで管理。前契約の意向を引き継いで再確認だけで進めます。リードから商談、案件へとつながるカンバンで、見込ANPと月別の予測が常に見えます。
FEATURES - 04
LINE配信と
顧客ポータル
地域・種目・満期・担当で絞ったセグメントに、LINE・メールで一斉配信。満期案内や災害時の安否確認をプリセットから送れます。お客様は専用ポータルで契約を確認し、意向確認シートの回答や事故受付ができます。
FEATURES - 05
レポート・自動化・
API連携
対象と条件を選ぶだけのレポートビルダーと、募集人別ANP・継続率・保険会社別実績などの標準KPI。満期N日前や未活動N日で動く自動化ルールがタスクと通知を作り、REST APIとWebhookで外部システムともつながります。
FEATURES - 06
仕事が減る
AIアシスト
活動履歴を要約して次の一手を提案、面談メモから説明記録の下書き、提示商品の違いの説明文、お客様への文面の下書き。すべて募集人が確認してから使う前提で、募集記録を自動保存することはありません。
FUNCTION
すべての機能
既存CRMでできることに加えて、商談・配信・レポート・自動化・AIまで標準装備。追加料金のオプションはありません
顧客・契約の一元管理
顧客・世帯・関係者と保有契約を1画面に。証券番号や電話番号からすぐ検索。保存リストビューで自分の切り口を持てる。
名寄せ
表記ゆれ・同一電話・同一世帯を自動で突き合わせ。一括統合と「同一人物ではない」の記録。
意向把握・比較推奨
「お任せ」では進めないゲート、例示、推奨理由の記録、推奨理由書の交付。
承認プロセス
高額・特定保険契約・高齢者・乗換は上長承認を経てから合致確認へ。承認待ち一覧と履歴。
満期更改
満期から更改案件へ。前回の意向を引き継ぎ、前契約との差分を確認して進める。
リード・商談
見込み客の登録と顧客化、商談カンバン、確度加重の見込ANP予測、案件との紐づけ。
予定・活動
担当者色分けの週表示、ドラッグ移動、活動タイムライン、テンプレート入力、開始前の通知。
アフターフォロー・保全
事故・苦情・未納・問い合わせと、名義変更・解約などの保全手続きを期限付きで管理。
一括対応（災害時）
地域・保険会社・満期で絞り、担当者のToDoとSMS定型文を一括作成。進捗は担当者別。
LINE・メール配信
LINE公式アカウント連携、セグメント配信キャンペーン、個別送信、配信停止管理。
顧客ポータル
お客様が契約を確認し、意向確認シートに回答、事故を受付できる専用ページ。
レポート・ダッシュボード
レポートビルダー、SVGグラフ、タイル配置、募集人別ANP・継続率などの標準KPI。
自動化ルール・通知
満期N日前・未活動N日・契約成立などのトリガでタスク作成や通知。通知センター。
検証・モニタリング
推奨先の偏り、意向不明確案件、禁止語をリスクベースで抽出し、検証と改善措置を残す。
AIアシスト
要約・次の一手・説明記録の下書き・文面下書き。募集人の確認を前提にした設計。
取込・出力・API
CSV取込と出力、添付ファイル、REST API・Webhook・OpenAPI、監査ログ、PWA通知。
SCREENS
実際の画面
PCとスマートフォンで同じ情報を扱えます。表示データは架空のサンプルです
WORKS
導入事例・活用シーン
愛知県の乗合代理店（初号ユーザー）
顧客1,176件・契約3,162件を1日で移行
他社CRMのエクスポートCSVを取り込むだけで移行が完了。表記ゆれで分かれていた同名顧客100組を洗い出し、契約が漏れなく1人にまとまりました。
保険ショップ・多店舗代理店
拠点別の推奨先の偏りを可視化
拠点と募集人ごとに推奨先の集中度を見て、検証と改善措置を記録。改正後の監査に備えた体制整備を支援します。
兼業・専属代理店
月額定額で人数を気にせず展開
アカウント課金ではないので募集人が増えても月額は変わりません。スマホのホーム画面から予定と活動を記録できます。
PRICE
料金プラン
表示金額はすべて税抜（消費税10%別）・代理店単位。導入費（移行費用）100,000円（税抜）。募集人が増えても月額は変わりません
CLOUD 竹
¥24,800円/月（税抜）
拠点・募集人 無制限
- 梅の内容すべて
- AIアシスト（要約・下書き）
- レポート・自動化・承認
- 保険管理表（顧客別・保険会社別の印刷／CSV）
- 添付50GB・監査ログ長期保存
表示金額はすべて税抜（消費税10%別）。年払いは2ヶ月分割引。お支払いはクレジットカードの継続課金または銀行振込。竹プランはIT導入補助金2026の対象ITツールに登録済みです（ITツール登録番号 DL07-0044088）。導入費にあたる初期設定・マニュアル作成・導入研修（DL07-0044091）と保守サポート（DL07-0044331）も登録済みで、本体・導入設定・保守の3点を一体で補助対象にできます。補助率・上限は申請枠により異なります。
FLOW
ご利用の流れ
- STEP01
ヒアリング
現在のCRM・意向確認シート・社内規則を確認し、移行データと運用を整理します。
- STEP02
初期設定・データ移行
保険会社・商品・社内規則・意向項目を設定し、エクスポートCSVを取り込んで名寄せまで実施します。
- STEP03
募集人展開
募集人にアカウントを配布して操作研修。スマホのホーム画面に追加し、予定と活動から使い始めます。
- STEP04
本番運用開始
募集記録・満期更改・商談の運用を開始。検証・モニタリングで偏りと不備を確認し、改善を続けます。
FAQ
よくある質問
Q他社CRMからの移行はどのように行いますか？
顧客一覧と契約一覧のエクスポートCSVを取り込むだけです。列の対応付けは画面で保存でき、取込後に名寄せ（表記ゆれの統合）まで実施します。初号ユーザーでは顧客1,176件・契約3,162件を1日で移行しました。
Q料金はアカウント数で変わりますか？
変わりません。代理店単位の月額定額で、募集人が増えても追加費用はかかりません。表示金額はすべて税抜（消費税10%別）で、導入費（移行費用）は100,000円（税抜）です。お支払いはクレジットカードの継続課金または銀行振込で、年払いは2ヶ月分割引です。
QLINE配信や顧客ポータルは何が必要ですか？
代理店のLINE公式アカウント（Messaging API）を hoshu に登録するだけです。お客様が友だち追加すると顧客に紐づき、セグメント配信や個別送信ができます。顧客ポータルは専用リンクを送るだけで、お客様側の登録は不要です。
QAIは何をしますか。記録を勝手に書きませんか？
活動履歴の要約と次の一手、面談メモからの説明記録の下書き、提示商品の違いの説明文、お客様への文面の下書きを作ります。どれも募集人が確認してから使う前提で、募集記録を自動で保存することはありません。推奨の理由をAIが生成することもありません。
Qセキュリティとデータの保管場所は？
データは国内リージョンに保管し、テナント分離はデータベースの行レベルセキュリティで強制します。通信は暗号化、操作は監査ログに記録、クラウド版は日次バックアップです。
Q法改正（比較推奨販売）への対応を保証しますか？
hoshu は保険業法対応を支援する機能を提供するもので、法令上の義務履行を保証するものではありません。社内規則の整備と運用は代理店様で行っていただき、その記録と検証を hoshu が支えます。
Q自社サーバーでも使えますか？
はい。オープンソース（AGPL-3.0）として公開し、Docker Compose で起動できます。クラウド版はホスティング・バックアップ・自動更新・サポートを含みます。
NEWS
お知らせ
- 2026.09.18補助金初期設定・マニュアル作成・導入研修（DL07-0044091）と保守サポート（DL07-0044331）もIT導入補助金2026の対象ITツールに登録されました
- 2026.09.15補助金IT導入補助金2026の対象ITツールに登録されました（竹プラン・ITツール登録番号 DL07-0044088）
- 2026.09.10お知らせ先行導入10社限定の特別価格でのご案内を開始しました
- 2026.09.10機能商談パイプライン・レポート・自動化・LINE配信・顧客ポータル・API・AIアシストを追加しました
- 2026.09.09お知らせ保険代理店向けCRM「hoshu」を公開しました
- 2026.09.09補助金IT導入補助金の対象ツールとして登録を申請中です
- 2026.08.28法改正2028年3月1日施行の比較推奨販売（保険業法施行規則の改正）に対応した募集記録を提供します